Série de vérification, généralement obligatoires, avant d’autoriser un client à utiliser certains services (banque, assurance, crypto…) par un ensemble de procédures que les entreprises suivent pour vérifier l’identité de leurs clients.
La connaissance du client aide les entreprises à évaluer l’identité, la fiabilité et les risques associés à leurs clients afin de prévenir la fraude, le blanchiment d’argent ou d’autres activités illicites.
Le respect des règles KYC est souvent une obligation légale et fait partie des processus de diligence raisonnable à l’égard de la clientèle.
